3 Vanguard Funds calificados con 5 estrellas por Morningstar

3 Vanguard Funds calificados con 5 estrellas por Morningstar

Los fondos de vanguardia, incluidos los fondos cotizados en bolsa (ETF) y los fondos mutuos , permiten a los inversores obtener exposición a los mercados de acciones y bonos a costos razonables con índices de gastos altamente competitivos en la industria de fondos. Los fondos de Vanguard generalmente vienen sin tarifas de carga, y muchos están disponibles sin tarifas de transacción a través de numerosas plataformas de corredores de inversión.

El sistema de calificación Morningstar está diseñado para sopesar varios factores de un fondo, como el rendimiento pasado, la gestión, las comisiones y el proceso que utiliza un fondo para seleccionar sus posiciones . Algunos fondos Vanguard tienen una calificación de cinco estrellas de Morningstar.

El almirante de ingresos de Vanguard Wellesley

Vanguard Wellesley Income Admiral (VWIAX) busca lograr un crecimiento de ingresos a largo plazo y un nivel sostenible de ingresos actuales. A partir de 2021, el fondo asigna alrededor del 60% de sus activos a bonos, incluidos bonos del Tesoro de EE. UU., Bonos de agencias gubernamentales, bonos industriales y valores respaldados por hipotecas (MBS). Casi todas las tenencias de bonos del Vanguard Wellesley Income Fund son de grado de inversión. Dado que el fondo tiene un vencimiento promedio de 10,4 años en 2021, sus tenencias de bonos están sujetas al riesgo de tasa de interés. El resto de los activos del fondo se invierte en acciones estadounidenses con una asignación de casi el 40% y una pequeña cantidad en reservas. Los sectores de renta variable están diversificados en 11 categorías, que incluyen bienes de consumo básico, finanzas, atención médica e industria. Vanguard Wellesley Income Admiral selecciona acciones que tienen dividendos por encima del promedio que se espera que crezcan en el futuro.

Vanguard Wellesley Income Admiral cuenta con una administración experimentada que tiene un historial comprobado de generar rendimientos sólidos. De 2011 a 2021, el fondo ha generado una rentabilidad media anual del 7,67%. Al 31 de mayo de 2021, el fondo tiene un índice de gastos muy bajo del 0,16% y un rendimiento SEC a 30 días del 1,92%. Es más adecuado para inversores que estén interesados en invertir en ingresos a un costo muy bajo.

El Almirante del Fondo Vanguard de Alto Rendimiento Exento de Impuestos

Admiral Shares (VWALX) del fondo Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund Admiral Shares (VWALX) invierte sus activos en bonos municipales con ingresos corrientes que están exentos de impuestos federales sobre la renta. El fondo tiene una asignación muy conservadora que favorece los bonos municipales de alta calificación con calificaciones crediticias de A o superior. Solo alrededor del 43% de todos los bonos tienen una calificación BBB o inferior o sin calificación a partir de 2021, mientras que el 57% restante de las tenencias del fondo es A o superior. El Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund tiene un vencimiento medio de 18,2 años, lo que lo hace sensible al riesgo de tipos de interés. Al 24 de junio de 2021, el rendimiento SEC a 30 días del fondo se sitúa en el 1,54%.

De 2009 a 2019, el Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund ha generado una tasa de rendimiento anual promedio de 5.35%. El fondo tiene un índice de gastos muy bajo del 0.09% a partir de 2021. El fondo Vanguard High-Yield Tax-Exempt Fund es más adecuado para inversores que se encuentran en tramos impositivos muy altos y desean obtener exposición a bonos de alta calidad exentos de impuestos federales.

The Vanguard Tax-Managed Balanced Fund Admiral Shares

El Vanguard Tax-Managed Balanced Fund Admiral Shares busca brindar exposición a acciones de mediana y gran capitalización del mercado de valores de EE. UU. La asignación de activos del fondo es del 47,71% en acciones y del 52,29% en bonos. La cartera de bonos consta de bonos municipales exentos de impuestos federales.

De 2011 a 2021, Vanguard Tax-Managed Balanced Fund Admiral Shares ha generado una tasa de rendimiento anual promedio del 9.01%. El fondo tiene un índice de gastos muy bajo del 0.09% y un rendimiento SEC a 30 días del 1.13% al 31 de mayo de 2021. El vencimiento medio del fondo es de 8,9 años.

Vanguard Tax-Managed Balanced Fund Admiral Shares es más adecuado para inversores que se encuentran en tramos impositivos más altos con objetivos de inversión de capital en crecimiento con la capacidad de absorber la volatilidad del mercado.