BofA advierte de un retorno del 0% en los próximos 10 años, pero aquí está la 1 estrategia clave para combatirlo

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BofA advierte de un retorno del 0% en los próximos 10 años, pero aquí está la 1 estrategia clave para combatirlo

¿Se están preparando las acciones para otra década de retornos monstruosos?

Bank of America no lo cree así.

De hecho, el modelo de valoración del gigante bancario prevé una rentabilidad plana para el mercado de valores durante la próxima década.

Deprimente, ¿verdad? Pero estas son las buenas noticias.

La estratega cuantitativa y de acciones de Bank of America en EE. UU., Savita Subramanian, destacó un enfoque específico que podría ser fundamental para los inversores en los próximos 10 años: reinvertir dividendos.

En una nota reciente a los inversores, dijo que el simple hecho de reinvertir dividendos podría producir un rendimiento total "equivalente al S&P 500 en 6.000", suponiendo que el crecimiento de los pagos se mantenga cerca de su promedio a largo plazo.

No todos los dividendos son iguales, aunque

Subramanian sugirió mirar las acciones de crecimiento de dividendos de los siguientes tres sectores: podría valer la pena gastar algo de su cambio de repuesto .

Energía

Ubicación de Exxon Retail Gas. ExxonMobil es la empresa de petróleo y gas más grande del mundo

Jonathan Weiss / Shutterstock

Los dividendos del sector energético no están exactamente grabados en piedra. Pero con la inflación repuntando y los precios del petróleo en alza, las acciones de energía están regresando.

En lo que va de año, las acciones de Chevron han subido aproximadamente un 30%, Exxon Mobil ha tenido un rendimiento de poco más del 50%, mientras que ConocoPhillips ha subido un enorme 88%.

Para poner eso en perspectiva, el S&P 500 rindió alrededor del 20% durante el mismo período.

En el segundo trimestre, los gigantes del petróleo y el gas obtuvieron un crecimiento anual sustancial tanto en ingresos como en ganancias.

Incluso con el repunte de los precios de las acciones, los supermajors aún ofrecen rendimientos de dividendos descomunales en comparación con el resto del mercado:

ConocoPhillips paga 2.5%, Chevron ofrece 4.9%, mientras que Exxon Mobil rinde un jugoso 5.6%.

Por supuesto, la energía es un sector volátil. Y la sostenibilidad a largo plazo de los combustibles fósiles es siempre una cuestión.

¿Las buenas noticias? Si está indeciso acerca de saltar al espacio, algunas aplicaciones de inversión le darán una parte gratis de Chevron o Exxon Mobil solo por registrarse.

Finanzas

Signo de la compañía Morgan Stanley

TK Kurikawa / Shutterstock

Si bien los participantes del mercado temen el aumento de las tasas de interés, las empresas financieras, especialmente los bancos, lo esperan con ansias.

Los bancos prestan dinero a tasas más altas de las que piden prestado, y se quedan con la diferencia. Y a medida que aumentan las tasas de interés, se amplía el margen obtenido por los bancos.

El sector está disfrutando de un fuerte crecimiento de los beneficios este año. Varios bancos grandes también aumentaron sus dividendos, lo que es particularmente bueno para los inversores que desean reinvertirlos.

Goldman Sachs aumentó recientemente su pago trimestral en un 60% a $ 2 por acción.

Morgan Stanley duplicó su dividendo trimestral a 0,70 dólares por acción.

Y JPMorgan Chase aumentó su tasa trimestral en un 11% a $ 1 por acción.

Los tres bancos han subido al menos un 30% en lo que va del año y eso significa que no son precisamente baratos.

Por ejemplo, Goldman Sachs actualmente cotiza a más de $ 400 por acción. Pero puede obtener una parte del banco utilizando una popular aplicación de negociación de acciones que le permite comprar fracciones de acciones con tanto dinero como esté dispuesto a gastar.

Materiales

Logotipo de DuPont en el Centro de innovación y tecnología de Silicon Valley

Michael Vi / Shutterstock

El tercer sector sugerido por Subramanian son los materiales, que incluyen empresas que se dedican al descubrimiento, desarrollo y procesamiento de materias primas.

No es un sector emocionante de ninguna manera, pero a lo largo de los años, los materiales han demostrado resistencia en tiempos de alta inflación. Y la inflación está aumentando, tanto si la Fed lo cree transitoria como si no.

El índice de materiales S&P 500 ha subido aproximadamente un 16% en lo que va del año, menos que el mercado en general.

Pero si los precios al consumidor continúan aumentando durante la próxima década, las existencias de materiales están perfectamente posicionadas para obtener mejores resultados.

Los inversores pueden obtener exposición a materiales a través de ETF como el fondo Materials Select Sector SPDR, que actualmente ofrece una rentabilidad por dividendo del 1,6%.

O puede optar por acciones individuales que pagan dividendos en el sector, como la minera de cobre Freeport-McMoRan, el productor de gas industrial Linde y el gigante de productos químicos especiales DuPont.

El activo definitivo en una 'década perdida'

Si la predicción de Bank of America es precisa, será una década muy desafiante para los inversores del mercado de valores.

Con las valoraciones ya extendidas, es posible que gran parte de las perspectivas de crecimiento empresarial del país ya se hayan descontado.

Pero hay un activo que es intrínsecamente valioso: las tierras agrícolas de EE . UU.

Ya sea que enfrentemos un auge o una caída, la gente seguirá necesitando comer.

Las nuevas plataformas le permiten invertir en tierras agrícolas participando en una granja de su elección.

Incluso si el mercado de valores se mantiene estable durante los próximos 10 años, obtendrá ingresos en efectivo de las tarifas de arrendamiento y las ventas de cultivos. Y, por supuesto, se beneficiará de cualquier apreciación a largo plazo además de eso.

Este artículo proporciona solo información y no debe interpretarse como un consejo. Se proporciona sin garantía de ningún tipo.