Buffett se mantiene optimista mientras Bitcoin se hunde un 20%: aquí están las 3 principales acciones que tiene en su lugar

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Buffett se mantiene optimista mientras Bitcoin se hunde un 20%; aquí están las 3 principales acciones que tiene en su lugar

Como inversor de valor, a Warren Buffett le encanta comprar activos de calidad a bajo precio. Pero hay un activo derrotado que no recuperará pronto: Bitcoin.

El precio de la criptomoneda más grande del mundo cayó más del 20% durante el último mes a alrededor de $ 48,850. Esa podría ser una oportunidad para los inversores curiosos que se mantienen al margen.

Muchos íconos de la inversión, como Cathie Wood y Kevin O'Leary, han sido defensores de Bitcoin. Pero Buffett, posiblemente el inversor más famoso de nuestro tiempo, no es un fanático.

“No tengo bitcoins. No poseo ninguna criptomoneda; Nunca lo haré ”, dijo el multimillonario a CNBC el año pasado. Anteriormente le explicó a Yahoo Finance que cuando compra criptomonedas, "no tiene nada que produzca nada".

En otras palabras, a Buffett le gustan los activos con un uso material claro. Eche un vistazo a las tres principales participaciones de su empresa Berkshire Hathaway y, si ninguna de ellas le atrae, muchas inversiones alternativas también tienen un valor inherente.

Manzana (AAPL)

Productos de manzana

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Apple es, con mucho, la mayor participación de Buffett, y representa más del 40% de la cartera de Berkshire por valor de mercado.

Una de las razones detrás de esa concentración es el gran aumento en el precio de las acciones del gigante tecnológico. Durante los últimos cinco años, las acciones de Apple han subido más del 480%.

A principios de este año, la gerencia reveló que la base activa instalada de hardware de la compañía superó los 1,65 mil millones de dispositivos, incluidos más de mil millones de iPhones. Pero la empresa hace más que simplemente fabricar teléfonos inteligentes y computadoras; ha construido un ecosistema.

Si bien los competidores ofrecen dispositivos más baratos, muchos consumidores no quieren vivir fuera de la red de productos y servicios altamente compatibles de Apple. Eso significa que, a medida que aumenta la inflación, Apple puede traspasar costos más altos a su base de consumidores global sin preocuparse tanto por una caída en el volumen de ventas.

El negocio ha ido creciendo a un ritmo encomiable. En el trimestre de septiembre, los ingresos aumentaron un 29% año tras año a $ 83,4 mil millones.

Después de una carrera alcista de varios años, Apple cotiza a 165 dólares por acción. Pero siempre puede obtener una parte más pequeña de la empresa utilizando una aplicación popular que le permite comprar fracciones de acciones con tanto dinero como esté dispuesto a gastar.

Bank of America (BAC)

Signo de Bank of America

Tero Vesalainen / Shutterstock

Como la segunda participación más grande en la cartera de Berkshire, Bank of America ha servido bastante bien a Buffett.

Las acciones han subido un 49% hasta la fecha, lo que no está mal para una empresa tradicional de primer orden fuera del sector tecnológico.

Si bien Bank of America no produce bienes de la misma manera que lo hace Apple, su importante papel en nuestro sistema financiero le da a las acciones un valor inherente.

Bank of America ofrece una amplia gama de productos y servicios bancarios, de gestión de activos y otros productos y servicios financieros y de gestión de riesgos para consumidores, pequeñas y medianas empresas y grandes corporaciones.

Y aunque muchas empresas temen el aumento de las tasas de interés, los bancos las adoran. Por lo tanto, no debería sorprendernos que, en el entorno actual, los bancos puedan devolver una gran cantidad de efectivo a los accionistas.

Bank of America recompró $ 9,9 mil millones de sus acciones ordinarias en el tercer trimestre. En junio, la compañía aumentó su tasa de dividendos trimestrales en un 17% a 21 centavos por acción.

Al precio actual de la acción, el banco ofrece una rentabilidad por dividendo anual del 1,9%.

American Express (AXP)

Tarjeta American Express

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Las acciones de American Express han subido un sólido 36% en lo que va del año, aunque en el último mes se han retirado alrededor del 10%.

Berkshire posee 151,6 millones de acciones de la empresa, por un valor aproximado de 24,5 mil millones de dólares. Eso convierte al gigante de las tarjetas de crédito en su tercera participación más grande.

Al igual que Bank of America, American Express ofrece un servicio esencial. Si bien el uso de Bitcoin como moneda aún es bastante limitado, los productos y servicios de pago de Amex atienden a una amplia gama de consumidores y pequeñas y grandes empresas.

Y el negocio se considera comúnmente a prueba de inflación. American Express obtiene la mayor parte de su dinero a través de tarifas de descuento; a los comerciantes se les cobra un porcentaje de cada transacción con tarjeta Amex. A medida que aumenta el precio de los bienes y servicios, la empresa recibe una parte de las facturas más grandes.

En el tercer trimestre, los ingresos de la compañía aumentaron un 25% año tras año a $ 10,9 mil millones.

Berkshire también posee acciones de los competidores Visa y Mastercard, pero Buffett claramente está apostando por American Express ya que esas otras dos posiciones son mucho más pequeñas.

Si no desea elegir ganadores y perdedores usted mismo, siempre puede crear una cartera diversificada automáticamente con solo usar su "cambio de repuesto".

Obtenga ingresos pasivos fuera de las acciones

Yate

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Buffett argumenta que debido a que Bitcoin no produce nada, los inversores "solo esperan que el próximo pague más" por su activo inherentemente inútil.

Por otro lado, si un activo puede ofrecer valor material y continuo, los inversores no estarán tan estresados por su capacidad para deshacerse de él.

Y resulta que la mayoría de las participaciones de Berkshire son empresas que pagan dividendos en efectivo con regularidad, una gran fuente de ingresos pasivos. Pero no tiene por qué limitarse al mercado de valores.

En estos días, los inversores minoristas tienen acceso a una variedad de inversiones alternativas , muchas de las cuales ofrecen impresionantes ingresos en efectivo. Tradicionalmente, estas oportunidades solo han estado disponibles para los ultrarricos, como Buffett.

Ahora, con la ayuda de nuevas plataformas, una sola inversión puede construir una cartera de renta fija distribuida en múltiples clases de activos.

Este artículo proporciona solo información y no debe interpretarse como un consejo. Se proporciona sin garantía de ningún tipo.