Datos: Europa del Este emerge como un semillero de estafas criptográficas, que cuestan a los inversores millones

Europa del Este se ha convertido en un semillero de estafas de criptomonedas, según un nuevo análisis, con direcciones en la región que tienen una alta tasa de exposición a transacciones ilícitas, solo superada por África.

Un nuevo informe de Chainalysis, una firma forense de blockchain, trazó el panorama del crimen criptográfico de Europa del Este durante el año pasado. En particular, un esquema Ponzi de mil millones de dólares poco conocido llamado Finiko representó más de la mitad de los fondos en la región enviados a direcciones fraudulentas.

De hecho, las estafas criptográficas que emanan de los 290 millones de habitantes de la región solo son eclipsadas por el continente africano, que tiene una población estimada mucho mayor: 1.300 millones de personas. Según el informe, la actividad criptográfica ilegal representó el 0,5 por ciento del valor criptográfico total, o más de $ 400 millones enviados y recibidos desde Europa del Este.

Con una capitalización de mercado que ya es de 2 billones de dólares, medio por ciento de todas las transacciones criptográficas de la región es, por decir lo mínimo, preocupante, dijo Tyler Moffitt, analista de seguridad senior de la empresa de seguridad de la información con sede en Canadá, OpenText.

"Incluso si el mercado continúa aumentando cada cuatro o cinco años, los flujos de criptografía ilícitos solo deberían seguir creciendo, especialmente en lugares como Europa del Este, donde el ciberdelito es abundante", agregó.

Y lo que está en juego es mayor a medida que proliferan las estafas. El año pasado, el esquema Ponzi con sede en Rusia y la estafa de salida llamada Finiko dominaron los flujos de cifrado ilícitos de Europa del Este. Según el informe de Chainanalysis, más del 60% de todas las criptomonedas enviadas desde la región fueron a direcciones atribuidas a "TheFiniko.com".

Una estafa de salida es una trampa basada en criptografía mediante la cual los promotores (o fundadores) de un negocio en línea desaparecen sin devolver las participaciones de los inversores. Entre los perpetradores bien conocidos se incluyen el programa de inversión de alto rendimiento y la criptomoneda, Bitconnect; y el intercambio de bitcoins con sede en Canadá, Quadriga , que perdió 215 millones de dólares en fondos de clientes después de que su fundador muriera misteriosamente en su luna de miel.

Más recientemente, se robó un supuesto valor de $ 3.6 mil millones en cripto a inversores que usaban la plataforma de criptografía con sede en Sudáfrica, Africrypt.

Otras estafas criptográficas importantes destacadas por Chainanalysis incluyeron J-Enco, que representó la mitad de los flujos criptográficos ilícitos en Asia oriental, y Mirror Trading International (MTI), otra estafa basada en Sudáfrica que recibió más del 60 por ciento de los flujos criptográficos ilícitos en el continente antes de que su fundador volara el golpe.

'Como Uber o Amazon Fresh'

Esta imagen de la pantalla de computadora de la Oficina Federal de Investigaciones (FBI) muestra un foro en línea llamado

Esta imagen de la pantalla de la computadora de la Oficina Federal de Investigaciones (FBI) muestra un foro en línea llamado "Mercado Oscuro" donde instruye a los usuarios sobre dónde comprar dispositivos de rastreo para penetrar cuentas bancarias, cómo distribuir malware a través del spam y comprar tarjetas de crédito robadas, entre otras cosas. REUTERS / FBI / Handout (ESTADOS UNIDOS CONFLICT SOCIETY BUSINESS SCI TECH)

El año pasado, Europa del Este recibió aproximadamente $ 950 millones en criptomonedas de direcciones fraudulentas, y la región también envía más criptomonedas a los mercados de la 'red oscura' que cualquier otro. Esto proviene en gran parte del mercado de Hydra, un mercado de la web oscura que atiende solo a usuarios de países de habla rusa en toda la región.

"Piense en [el mercado de Hydra] como un competidor de Uber o Amazon Fresh, pero con los artículos a la venta que incluyen armas, drogas, identificaciones falsas o cualquier otra cosa que desee en el mercado negro, de la misma manera que podríamos tener comestibles entregado a nosotros ”, dijo Carol Alexis Chen, socia del bufete de abogados global Winston & Strawn. Se especializa en investigar y enjuiciar delitos de cuello blanco a gran escala.

El enorme volumen ilícito de Europa del Este no sorprende a Chen. Señaló que al crear un mercado en amplia expansión para compradores y vendedores, las finanzas descentralizadas (DeFi) han ofrecido a los delincuentes nuevas oportunidades para aprovechar las consecuencias sociales y económicas derivadas del COVID-19.

Si bien la mayoría del dinero que fluyó hacia las criptomonedas durante el año pasado parece legítimo, los reguladores ya han comenzado a amenazar con tomar medidas enérgicas contra proyectos cuestionables que ofrecen ganancias más altas de lo habitual.

El miércoles, el comisionado de Bolsa y Valores de Estados Unidos, Gary Gensler, señaló que la clase de activos de más de 2 billones de dólares es "verdaderamente global" y "podría seguir siendo un catalizador para el cambio en los campos de las finanzas y el dinero".

Pero también reiteró la necesidad de incorporar las criptomonedas en la política pública global para proteger a los inversores, insinuando el DeFi y el espacio estable.

"Hemos visto muchos fraudes, estafas y abusos en el campo", dijo Gensler a una audiencia en el Comité de Asuntos Económicos y Monetarios de la Unión Europea. "Estamos enfocados en las plataformas, ya sea comercial o crediticia".

Más tarde ese día, la SEC acusó al fundador de la plataforma de intercambio de cifrado, BitConnect, de recaudar fraudulentamente $ 2 mil millones de dólares de inversores minoristas.

'Así es como te atrapan'

Gráfico de Chainalysis de las 5 principales estafas que salen por región

Fuente: Chainalysis

Lanzado en Rusia en 2019 antes de internacionalizarse el próximo año, Finiko se describió una vez como un "sistema automatizado de generación de ganancias" en su ahora desaparecido sitio web.

La compañía ofreció una serie de programas de inversión aleatorios, como reembolsos de préstamos y descuentos para la compra de automóviles o bienes raíces. Su acuerdo principal, una supuesta moneda estable llamada CFR, garantizaba a los inversores un rendimiento mensual del 20 al 30 por ciento, con un pago mínimo de $ 1000 en Bitcoin o Tether.

A diferencia de la mayoría de las criptomonedas que son volátiles, los precios de las monedas estables no fluctúan. Sin embargo, se pueden apostar por rendimiento en plataformas DeFi, como Uniswap o SushiSwap.

"Una moneda estable que garantiza pagarle un rendimiento del 30 por ciento no es real", dijo Moffitt de OpenText. El analista, que invierte en criptomonedas, admitió haber sido víctima de una estafa de Ethereum varios años antes.

“Cualquiera que participe en una estafa necesita desesperadamente dinero. Algunos de los inversores iniciales de Finiko incluso podrían haber hecho una devolución, al comienzo del Ponzi ", dijo Moffitt." También podrían haber pensado que eran genios en algo que nadie más podía ver. Así es como te atrapan ".

Y Chainalysis descubrió que Finiko recibió más de $ 1.5 mil millones en criptomonedas entre diciembre de 2019 y agosto de 2021 en todo el mundo.

Dado que la mayor parte del volumen proviene de intercambios grandes y altos, el esquema equivale a uno de los fraudes de inversión criptográfica más grandes perpetrados contra inversores, principalmente en Rusia y Ucrania. Esto contrasta radicalmente con la floreciente industria de ransomware del territorio, que a menudo utiliza un código que restringe específicamente el daño a las víctimas dentro de los países de la región.

Tres de los fundadores de Finiko fueron arrestados por las autoridades rusas en diciembre de 2020. En mayo, Finiko anunció el lanzamiento de otra criptomoneda, el token FNK. El precio y la capitalización de mercado de esta criptomoneda varían ampliamente según los sitios web de seguimiento de precios de las criptomonedas, pero todos muestran un aumento masivo de precios el 17 de junio, cuando Finiko transfirió todas las liquidaciones de los depositantes a los tokens FNK.

Los problemas de retiro comenzaron en julio, poco después de que el precio de FNK colapsara según el blog, BehindMLM , que rastrea los esquemas Ponzi y las estafas de marketing multinivel.

En julio, el principal fundador de Finiko e influenciador de Instagram, Kirill Doronin, retiró todos los fondos restantes de la compañía de Turquía y luego regresó a Rusia, dejando a sus inversores enganchados por millones.

Las autoridades detuvieron a Doronin y lo llevaron a juicio   en su ciudad natal en la ciudad rusa de Kazán . En un video de Yotube publicado 5 meses antes titulado Money Now, Money Tomorrow, Money Later, Doronin explicó a su audiencia, “nadie puede darnos ninguna garantía en este mundo. La incertidumbre es la norma. Estamos abiertos a ello ".

David Hollerith cubre las criptomonedas para Yahoo Finance. Síguelo @dshollers .

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